Know Your Customer (KYC) Ratgeber

Um die Identität des Kunden sicherzustellen und um kriminelle Machenschaften wie Geldwäsche und Identitätsdiebstahl zu verhindern, wird der Kunde aufgefordert, verschiedene Dokumente bereitzustellen.

Bei der Identitätsprüfung von PXL Vision können die Dokumente schnell und sicher per Handy eingescannt werden. Die KI-unterstütze Verifizierung stärkt nicht nur das Vertrauen in digitale Interaktionen, sondern senkt die Kosten der Kundenverifizierung. Das schnelle Überprüfen der Dokumente macht das Durchlaufen des gesamten KYC-Prozesses attraktiver als herkömmliche KYC-Prozesse und steigert die Kundenkonversion.

Während in den herkömmlichen Prozessen oft eine Videoidentifikation per Mitarbeiter des Unternehmens erforderlich ist, können sich Kunden mit der Lösung von PXL Vision selbstständig via Selfie-Video verifizieren. Das ermöglicht den Kunden, von überall zu jeder Zeit ihre Identität zu verifizieren. Diese Art von Identifizierung reduziert die Abbruchrate, da sie unkompliziert und zeitsparend ist.

Nachdem die Dokumente erfolgreich eingescannt und das Selfie-Video aufgenommen wurde, ist die Verifizierung der Identität mit der Lösung von PXL Vision bereits abgeschlossen. Dies hat einen entscheidenden Vorteil für die Kunden, da bei einem herkömmlichen KYC-Prozess oft eine Wartezeit von mindestens 24 Stunden oder mehr eingeplant werden muss.

Die Kunden müssen somit nicht lange auf die Verifizierung warten und die Sicherheit ihrer Identität kann dem Unternehmen schnell mitgeteilt werden. Somit kann der Prozess schnell, effizient und für die Unternehmen kostengünstig abgeschlossen werden.

Bei der Eröffnung eines Kontos und der Durchführung des damit verbundenen KYC-Prozesses werden Sie zunächst aufgefordert, Informationen über Ihr Unternehmen zu liefern. 

Dazu gehören beispielsweise Angaben zu Rechtsform, Firmenname, Branche oder Abteilung, Handelsregisterzahl, Motiv für das Bankkonto, Anzahl der Angestellten, die derzeitige Firmenadresse etc.

Außerdem werden Sie hier wahrscheinlich aufgefordert, Ihre Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr.) anzugeben. Dies ist jedoch oft nicht obligatorisch, da einige Unternehmen ihr Geschäftskonto vor der steuerlichen Registrierung einrichten und 90 Tage nach Einrichtung des Kontos Zeit haben, die steuerlichen Angaben zu übermitteln.

Es ist ebenso wichtig zu wissen, dass für bestimmte Rechtsformen zusätzlich zahlreiche Dokumente erforderlich sein können. Dazu können die Gründungsurkunde, eine Liste der Eigentümer, ein Auszug aus dem Handelsregister oder die Jahresabschlüsse gehören.

Der nächste Schritt ist relevant für die rechtmäßigen Vertreter Ihres Unternehmens, welche auch als UBOs (Ultimate Beneficial Owners) bezeichnet werden. Jeder Anteilseigner, der mindestens 25 % besitzt, muss für den KYC-Prozess folgende Angaben machen: Vor- und Nachname, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Staatsangehörigkeit, Geburtsdatum, -ort und -land, aktuelle Adresse und Steueridentifikationsnummer.

Der nächste Schritt dient der eindeutigen Verifizierung der Rechtsvertreter des Unternehmens. Diese läuft per Videoanruf ab. Halten Sie dabei Ihren Personalausweis bereit.

Durch die Bereitstellung der erforderlichen Daten und Unterlagen steht der Verifizierung des Unternehmens und der Eröffnung des gewünschten Geschäftskontos nichts mehr im Wege. Voraussetzung dafür ist, dass alle Rechtsvertreter des Unternehmens die Videoverifizierung bestanden und alle obligatorischen Dokumente in geeigneter Weise vorgelegt haben.