KYC Anwendungsfall: Verständnis & Vorteile

Anonymität und falsche Identitäten lassen sich in der digitalen Welt besonders einfach kreieren. Unternehmen laufen mit jedem neuen Kunden potenziell Gefahr, dass sich dieser als trügerisch und kriminell herausstellt. Identitätsbetrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierungen heißen die Feinde in der stetig wachsenden Digitalisierung.

Know Your Customer

Know Your Customer (KYC) ist ein Identifizierungsverfahren, das Sie dabei unterstützt, Identitäten von Neu- und Bestandskunden zu verifizieren. Als Teil der sorgfältigen Prüfung dient KYC der Prävention krimineller Machenschaften.
Nicht immer verbirgt sich hinter einer Identität auch die Person, die sie vorgibt, zu sein. Um Neukunden auf Legitimation hin zu überprüfen und die Sicherheit von Bestandskunden zu gewährleisten, muss KYC fest im Unternehmen integriert werden.

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Die Rechtsgrundlage bietet dabei:

Artikel 8 der 3. EU-Geldwäsche-Richtlinie
4. EU-Geldwäsche-Richtlinie
5. EU-Geldwäsche-Richtlinie in Kombination mit eIDAS
6. EU-Geldwäsche-Richtlinie
Das Geldwäschegesetz (GwG) auf Grundlage von 2008
UK Bribery Act
UK Modern Slavery Act
Financial Action Task Force (FATF)

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Anti-Korruptionsgesetze schreiben die angemessene Prüfung und Überwachung von Geschäftspartnern vor. Wird gegen die KYC-Richtlinien verstoßen, drohen Geldstrafen, Haftstrafen für leitende Mitarbeiter, Reputationsschäden und bei besonderer Schwere der Schuld sogar die Entziehung der Geschäftserlaubnis.

Wird Ihr Unternehmen Opfer von Geldwäsche und Identitätsbetrug, wirkt sich das erheblich auf das Vertrauen von Bestandskunden aus. Folgenschwere Konsequenzen können dann Ihr Unternehmen belasten und zu Verlusten in untragbarer Höhe führen.

Rechtskonformes Auto-Ident-Verfahren

Die Anforderungen an den KYC-Prozess variieren je nach Branche und können regelmäßig erneuert werden. Das Auto-Ident-Verfahren von PXL Vision ist stets an die aktuellen KYC-Richtlinien angepasst und ermöglicht eine zuverlässige Betrugsprävention.

Einfache und schnelle Bedienung – immer und überall

Unabhängig vom Standort und Zeitpunkt können Sie Identitäten ohne Einschränkungen verifizieren – und das sogar in unter 30 Sekunden. Damit verkürzt sich der gesamte KYC-Prozess auf nur noch wenige Minuten.

Hohe Individualisierbarkeit

Ausgerichtet auf Ihre individuellen Geschäftsanforderungen, ermöglichen wir Ihnen einzigartige, benutzerdefinierte Konfigurationsmöglichkeiten.

Standardisierte APIs können unkompliziert in bestehende IT-Systeme und Geschäftsprozesse integriert werden.

Profitieren Sie von unserer plattformunabhängigen Lösung, welche sich ganz einfach binnen weniger Tage implementieren lässt.

Kundendaten waren nie sicherer

Vertrauen Kunden Ihrem Unternehmen persönliche Daten an, müssen diese stets sicher aufbewahrt und verwaltet werden. Unsere KYC-Lösung ist die geeignete Plattform für einfache und sichere Übertragung von Kundendaten.

Stärken Sie das Vertrauen Ihrer Kunden durch die sichere Verwaltung ihrer Daten und profitieren Sie von verbesserter Datenqualität, nahtlosem Datentransfer und einfachem Datenmanagement.

Benutzerregistrierung

SMS-/E-Mail-Verifizierung
Selbstauskunft

Identitätsprüfung

Dokumentenprüfung
Gesichtsverifizierung
Lebendigkeitserkennung

Identitätsnachweis

Adressvalidierung
Überprüfung von PEP-/Sanktionslisten
Dokumentenscan
Manuelle Prüfung

Digitale Signatur

Elektronische Unterschrift

Nachgelagerter Kunden-Workflow

Was ist der Hauptzweck von KYC, und warum ist es wichtig?

KYC zielt darauf ab, die Identität von Kunden in bestimmten Schritten zu überprüfen, unterstützt durch Plattformen der Identitätsprüfung, die für regulierte Finanzinstitute von entscheidender Bedeutung sind. Dieser Prozess schafft Vertrauen zwischen Unternehmen und Kunden und kommt beiden zugute, indem kriminelle Aktivitäten wie Geldwäsche durch strenge Identitätsprüfung und Überwachung des Kundenverhaltens verhindert werden.

Ist KYC eine gesetzliche Anforderung?

Ja, das KYC-Verfahren ist in vielen Branchen obligatorisch, insbesondere im stark regulierten Finanzdienstleistungssektor. Die Vorschriften regeln die Aufnahme neuer Kundenbeziehungen und die laufende Überwachung bestehender Konten. Effektive KYC-Praktiken sind für Organisationen, die Geldwäsche und Korruption wirksam bekämpfen wollen, von größter Bedeutung.

Welche Vorteile hat KYC?

Know Your Customer (KYC) geht über die Einhaltung von Vorschriften hinaus und umfasst Folgendes:

Verhinderung von Betrug und Geldwäsche: Starke KYC-Prozesse erhöhen das Vertrauen in die Kundenidentität und schützen vor Identitätsdiebstahl und Finanzkriminalität, deren Behebung kostspielig ist.
Kosteneinsparungen: Die Implementierung effektiver KYC/AML-Protokolle kann Organisationen helfen, Strafen und Bußgelder zu vermeiden, insbesondere wenn sie automatisiert und digitalisiert sind.
Höheres Kundenvertrauen: Die Implementierung zuverlässiger Lösungen, die Risiken wie Identitätsdiebstahl und Betrug eindämmen, stärkt das Kundenvertrauen und gewährleistet sichere Interaktionen.

Kann KYC/AML automatisiert werden?

Ja, Know Your Customer (KYC) und Anti-Money Laundering (AML) werden zunehmend automatisiert, um die Effizienz zu steigern und die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten. Durch die Implementierung von Automatisierung können Onboarding-Prozesse beschleunigt und eine kontinuierliche Überwachung der relevanten Daten sichergestellt werden. Manuelle KYC-Prozesse bringen eine Reihe von Herausforderungen mit sich, darunter zeitaufwändige Dateneingabe, hohe Kosten, schlechte Kundenerfahrung, Probleme mit der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, inkonsistente Arbeitsabläufe und Sicherheitslücken. Diese Faktoren treiben den Wandel hin zur Digitalisierung und Automatisierung voran, um Fehler zu reduzieren, die Sicherheit zu erhöhen und die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten.