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- Identitätsnachweis (POI-Dokument)
- Address Nachweis (POA-Dokument
Es ist wichtig zu beachten, dass ein und dasselbe Dokument nicht dazu verwendet werden kann, sowohl die Identität des Kunden (POI) als auch seinen Wohnsitz (POA) zu bestätigen. Daher sind für den KYC-Prozess mindestens zwei Dokumente erforderlich.
Die KYC-Dokumente, die als akzeptabel gelten, hängen von der jeweiligen Rechtsordnung ab, in welcher der KYC-Prozess durchgeführt wird. Einige der allgemein anerkannten Dokumente sind im Folgenden aufgeführt.
Identitätsnachweis (POI-Dokument)
Ein Identitätsnachweis (POI) ist ein Dokument, das ein Foto enthalten muss, sowie den Namen und das Geburtsdatum bestätigt. Er kann auch andere Informationen enthalten, wie die Adresse, das Geschlecht und die Unterschrift. Einige Beispiele für POI aus aller Welt sind:
- Reisepässe - allgemein anerkannt
- Nationale Identifikationskarten - Aadhaar in Indien, DNI in Argentinien, SIN/SSN in Kanada/Vereinigte Staaten, HKID in Hongkong, BSN in den Niederlanden
- Führerschein - Vereinigte Staaten, Kanada, die Niederlande
- Wähler-ID-Karte - INE (Instituto Nacional Electoral) in Mexiko, Indien, Jamaika
- Gesundheitskarte - Kanada
Jedes Unternehmen, das Identitätsnachweise (POI) prüft, sollte über einen KYC-Leitfaden verfügen, in dem das Verfahren und die Anforderungen an den Nutzer beschrieben sind.
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Address Nachweis (POA) - Dokument
Ein Adressennachweis (POA) ist ein Dokument, das die Adresse einer Person oder eines Unternehmens belegt. Dabei kann es sich um eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens, einen Kontoauszug, einen Mietvertrag oder einen andere offizielle Urkunde, die den Namen und die Adresse der Person oder des Unternehmens enthält.
Die meisten Dokumente sollten in der Regel nicht älter als drei Monate sein, um zu zeigen, dass die Adresse aktuell ist. Einige Beispiele für POA aus aller Welt sind:
- Rechnungen von Versorgungsunternehmen wie Festnetztelefon Rechnungen, Gasrechnungen oder Stromrechnungen
- Bankkontoauszüge oder Sparbuch Einträge
- Wohnsitznachweis, ausgestellt von einem Notar oder einer Regierungsbehörde
- Personalausweis oder ein Dokument mit einer Adresse, das von einer Zentral- oder Landesregierung ausgestellt wurde
- Wartungsrechnungen von offiziellen Unternehmen
Es reicht jedoch nicht aus, nur Informationen aus dem Dokument zu ziehen, wir wollen auch sicherstellen, dass es sich um ein echtes Ausweisdokument und nicht um eine Fälschung handelt. Um die Authentizität eines Identitätsdokuments zu beurteilen, analysieren wir Hunderte von verschiedenen visuellen Merkmalen und führen eine Reihe von Sicherheitsprüfungen durch.
Immer mehr Ausweisdokumente sind inzwischen mit einem biometrischen NFC-Chip ausgestattet. Mit den NFC-Lese-Funktionen des Smartphones (sofern vorhanden) können wir auch die Informationen aus dem Dokument auslesen und prüfen, ob der Chip im Dokument manipuliert wurde. Diese Technologie bietet die höchste Sicherheit bei der Dokumentenprüfung.
Wenn die automatisierten Prüfungen fehlschlagen, gibt es manuelle Maßnahmen, um die Identitätsdokumente zu überprüfen. Dies geschieht auf der Grundlage der Sicherheitsanforderungen unserer Kunden oder der geltenden Vorschriften. PXL Vision hat ein benutzerfreundliches Tool namens PXL Ident entwickelt, das unsere Kunden durch einen einfachen manuellen Verifizierungsprozess führt.
KYC-DOCUMENT PROOFING Wie PXL Vision den POA überprüft
Die Identitätsüberprüfungs-Plattform von PXL Vision kann eine API eines anderen Dienstanbieters zur Verifizierung von POAs nutzen. In der Schweiz, wo PXL einen großen Kundenstamm hat, wird zum Beispiel eine API der Schweizerischen Post für die Verifizierung von POA-Dokumenten verwendet.
Wenn Sie eine manuelle POA-Prüfung für Ihr Unternehmen durchführen, finden Sie hier einige Hinweise zur korrekten Überprüfung der Dokumente:
Falls vorhanden, prüfen Sie das Dokument auf Wasserzeichen und Sicherheitsmerkmale, um sicherzustellen, dass diese intakt sind.
Achten Sie auf Anzeichen von Fotobearbeitung oder anderen Veränderungen.
Handelt es sich um einen Kontoauszug, eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens, eine Wartungsrechnung oder einen behördlichen Bescheid, achten Sie auf das Datum, um sicherzustellen, dass es nicht älter als drei Monate ist.
Vergewissern Sie sich, dass auf dem Dokument der Name der Person steht.