„Unser Ziel war es, den Know Your Business (KYB) Prozess effizient zu gestalten. Das ist uns mit PXL Vision gelungen - unsere Kunden sind begeistert von der Zeitersparnis, die sie durch die vollautomatische Überprüfung ihrer Identität erzielen.“
Stefan Bechtloff,
CEO bei SwiPay
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PXL Vision für SwiPay – Das Bezahlnetzwerk
Als FinTech-Startup muss SwiPay seine Prozesse sowohl GWG- als auch BaFin-konform gestalten. Ziel war es, ein gesetzeskonformes, aber auch effizientes Know-Your-Business (KYB) Onboarding zu implementieren. Bzw. einen analogen Verifikationsprozess zu digitalisieren. Gleichzeitig sollte Salesforce als neues CRM-System eingeführt werden. PXL Vision konnte SwiPay als Salesforce Partner nicht nur die Identitätsprüfung, sondern auch eine bereits eingerichtete Salesforce Schnittstelle liefern.
Über SwiPay
SwiPay ist ein innovatives Bezahlnetzwerk, das in Zusammenarbeit mit erfahrenen Payment Partnern massgeschneiderte bargeldlose Zahlungslösungen für Geschäftskunden anbietet. Zu den Kunden von SwiPay gehören Schweizer KMUs sowie mittelständische Händler, die Zahlungslösungen für den Point of Sale via Terminal oder den E-Commerce Webshop benötigen. Im Rahmen des KYB-Prozesses müssen Händler, die SwiPay nutzen möchten, gesetzeskonform verifiziert werden. SwiPay wurde im Jahr 2022 gegründet, wächst seitdem kontinuierlich und denkt bereits über eine Expansion in internationale Märkte nach.
PXL Ident reduziert Know-Your-Business-Onboarding Dauer um 97%*
Die Implementierung von PXL Ident sowie die Einrichtung und Konfiguration des CRM-Systems wurden vom Integrationspartner Techforce Development übernommen.
Durch die Kombination von PXL Ident und Salesforce wollte SwiPay sicherstellen, dass die gesamte Customer Journey konsistent und effizient abläuft. Vor allem Schnelligkeit war SwiPay wichtig. Denn das KYB-Onboarding dauert in ihrer Branche in der Regel immer noch extrem lange, da fast alle Prozessschritte analog durchgeführt werden. So gibt beispielsweise ein Wettbewerber von SwiPay eine Onboarding-Dauer von ganzen 10-12 Wochen an.
Dies wollte SwiPay schneller und damit kundenfreundlicher realisieren: Die Customer Journey ist nun so gestaltet, dass potenzielle Kundenunternehmen nach den Vertragsverhandlungen aus Salesforce heraus ein Angebot mit den hinterlegten Konditionen sowie einen Link zum Start des vollautomatisierten Onboardings erhalten. Durch die Integration von PXL Ident werden bereits die Eingaben, die das Kundenunternehmen machen muss, reduziert, da diese aus den in Salesforce hinterlegten Daten übernommen werden. Dies erhöht schon zu Beginn des Onboardings die Akzeptanz und reduziert Fehler durch Cross-Checks.
Nach erfolgreichem Onboarding übergibt SwiPay die Daten zur finalen Prüfung an den Payment Partner. Anschließend werden alle Daten im CRM-System von SwiPay gespeichert und das Kundenunternehmen erhält innerhalb von weniger als 48 Stunden nach Beginn des Onboardings einen digitalen Vertrag zum signieren. Nach elektronischer Signatur wird das Unternehmen freigeschaltet.
Zukünftig soll auch die Nachprüfung durch PXL Vision in Form einer Videoidentifikation erfolgen. 100% vollautomatisch ist das KYB-Onboarding also nicht, da eine manuelle Überprüfung ganz am Ende aus Compliance-Gründen zwingend erforderlich ist. Aber der Prozess verkürzt sich so durch die gesamte automatisierte Vorarbeit und Datenaufbereitung abermals.
Hintergrundinformationen zur Salesforce Integration
Die Partnerschaft zwischen PXL Vision und Salesforce hat großes Potenzial. Obwohl die Implementierung des KYB-Prozesses für SwiPay mehr Zeit in Anspruch nahm als ursprünglich geplant, wurde diese Zeit genutzt, um die höchsten Sicherheitsstandards zu gewährleisten und eine robuste Lösung zu entwickeln. So wurden die Datenverschlüsselung und die Speicherung der Ergebnispakete in die Amazon Cloud ausgelagert, um die technischen Limitierungen von Salesforce zu überwinden und eine nahtlose Integration zu ermöglichen.
Die Firma Techforce Development, die sich auf die Entwicklung von kundenspezifischen Softwarelösungen wie im vorliegenden Projekt konzentriert, war federführend an diesem Setup beteiligt. Zunächst gab es ein Kick-off-Meeting gemeinsam mit Salesforce, danach lag die Integration fast vollständig in deren Händen und wurde anhand der API-Dokumentation sowie der technischen Beschreibung durchgeführt. Als Integrationspartner wird Techforce Development zukünftig auch andere Kunden bei Bedarf bei der Salesforce-Integration unterstützen.
Seit Juni 2024 ist das CRM mit angeschlossener Identitätsprüfung für SwiPay im Einsatz. PXL Ident ermöglicht eine lückenlose Vorprüfung der Identität eines Unternehmens, während der Payment Partner von SwiPay anschließend eine umfassende KYB-Prüfung durchführt. Die Integration wird weiterhin fortlaufend optimiert, um die Prozesse stetig zu optimieren.
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Warum PXL Vision?
„Wir hatten schon nach dem ersten Gespräch mit PXL Vision ein gutes Gefühl, dass wir auf einer Wellenlänge sind“, sagt Stefan Bechtloff, CEO bei SwiPay. Daher war die Entscheidung schnell getroffen und wurde bis heute nicht bereut: „Wir sind hochzufrieden und sehr glücklich mit unserer Wahl!“
PXL Vision wurde SwiPay durch Mundpropaganda empfohlen. Neben der Sympathie überzeugte PXL Vision auch mit der Whitelabel-Möglichkeit. Denn nur wenn im Prozess alles aus einem Guss ist und keine Irritationen durch unbekannte Fremdlogos entstehen, so Bechtloff, bleibt die Akzeptanz für ein vollautomatisches Onboarding mit sensiblen Informationen erhalten. Darüber hinaus war es SwiPay wichtig, dass die Prozesse einfach in verschiedene Sprachen und Länder ausgerollt werden können, um die Skalierbarkeit zu gewährleisten.
*:97% kommen auf Basis der standardmäßigen Dauer eines KYB-Onboardings von 10 Wochen zustande, unter Einberechnung der aktuellen Dauer des Onboardings beiSwiPay von 48h.